Die 5 besten Autoversicherungsunternehmen in Colorado (2021)

Achten Sie darauf, Sicherheitsgurte anzulegen – Autounfälle sind die häufigste Todesursache in Colorado.

Im Jahr 2017 zahlten Fahrer in Colorado durchschnittlich insgesamt 1.050,19 $ an Versicherungsprämien, was leicht über dem nationalen Durchschnitt liegt.

Wenn Sie in Colorado eine Autoversicherung abschließen, benötigen Sie mindestens die gesetzlich vorgeschriebene Mindesthaftpflichtversicherung für Personen- und Sachschäden.

Der Centennial State kann ein malerischer Ort zum Fahren sein, aber zuerst müssen Sie sicherstellen, dass Sie die richtige Autoversicherung in Colorado haben. In diesem Artikel empfehlen wir die Top-Versicherungsanbieter für Colorado-Fahrer basierend auf Erschwinglichkeit, Deckung und Kundenservice. Wir erklären auch wichtige Informationen zu Autoversicherungen in Colorado, wie z. B. die Mindestanforderungen an die Police und wie viel Sie für die Deckung erwarten sollten.

Unser Bewertungsteam hat einige der besten Autoversicherungsunternehmen der Branche genau unter die Lupe genommen. Auf der Grundlage unserer früheren Recherchen als Leitfaden haben wir eine Top-Anbieter-Liste erstellt, die speziell auf Colorado-Fahrer zugeschnitten ist. Unsere Empfehlungen bieten zwar einige der niedrigsten Kfz-Versicherungstarife des Staates, einzelne Preise können jedoch variieren. Eine Möglichkeit, die günstigste Autoversicherung in Colorado zu finden, besteht darin, die Angebote selbst zu vergleichen, was Sie ganz einfach mit dem untenstehenden Tool tun können.

Top-Autoversicherungsanbieter in Colorado

#1 GEICO: Am besten insgesamt

#2 Amerikanische Familienversicherung: Bester Service vor Ort

#3 USAA: Am besten für Militärfamilien

#4 The Hartford: Am besten für Senioren in Colorado

#5 Allstate: Ausgezeichnete lokale Agenten

Anforderungen an die Kfz-Versicherung in Colorado

Kosten der Kfz-Versicherung in Colorado

Alternativen zur Kfz-Versicherung in Colorado

Fahrgewohnheiten in Colorado

Fazit: Colorado Autoversicherung

Top-Autoversicherungsanbieter in Colorado

Während viele Autoversicherungsanbieter in jedem Staat verfügbar sind, können Deckung, Kundenservice und Preise von Ort zu Ort variieren. Um festzustellen, welche Unternehmen die beste Autoversicherung in Colorado anbieten, haben wir nicht nur den nationalen Ruf, sondern auch die lokalen Servicewerte und Kosten berücksichtigt. Sehen Sie sich unsere Liste der besten Autoversicherungsanbieter in Colorado an und finden Sie unten Informationen zu jedem empfohlenen Versicherer.

Beste Autoversicherung in Colorado

Gesamtbewertung

Abdeckung

Erschwinglichkeit

1. GEICO

96 %

95 %

95 %

2. Amerikanische Familienversicherung

87 %

95 %

90 %

3. USAA

96 %

95 %

95 %

4. Der Hartford

91 %

95 %

90 %

5. Allstate

90 %

90 %

80 %

*Gesamtbewertungen stellen die Bewertung unseres Teams von Autoversicherungsunternehmen im ganzen Land dar, während die Reihenfolge der Anbieter in der Tabelle Empfehlungen speziell in Colorado widerspiegelt. Aus diesem Grund sehen Sie möglicherweise einige Anbieter mit höheren Gesamtbewertungen über anderen aufgeführt.

#1 GEICO: Am besten insgesamt

GEICO gehört nicht ohne Grund zu den bekanntesten Versicherern des Landes, und das nicht nur wegen seiner einprägsamen Werbung. GEICO bietet kostengünstige Policen, die den Anbieter für die meisten Fahrer zu einer klugen Entscheidung machen.

Für Colorado-Fahrer ist GEICO besonders angesehen. In der J.D. Power 2020 U.S. Auto Insurance Satisfaction Study

SM

Für die Region Südwest (die Arizona, Colorado, Nevada, New Mexico und Utah umfasst) belegte GEICO den ersten Platz mit einer Gesamtpunktzahl von 834 von 1.000 Punkten.

Zusätzlich zur Standard-Autoversicherung in Colorado können GEICO-Kunden auch eine Maschinenbruchversicherung (MBI) abschließen. MBI-Policen helfen bei der Bezahlung teurer mechanischer Reparaturen, nachdem die ursprüngliche Garantie Ihres Autos abgelaufen ist.

GEICO hat ein A+ Rating vom Better Business Bureau (BBB) ​​und ein A++ Financial Strength Rating von AM Best. Wenn Sie mehr erfahren möchten, können Sie sich unseren vollständigen GEICO-Autoversicherungstest ansehen.

#2 Amerikanische Familienversicherung: Bester Service vor Ort

American Family Insurance ist ein regionaler Anbieter, der Fahrern in 17 Bundesstaaten, einschließlich Colorado, zur Verfügung steht. Es teilte sich mit GEICO den ersten Platz in der J.D. Power Satisfaction Study für die Region Southwest mit 834 von 1.000 Punkten.

Wenn es um andere Branchen-Benchmarks geht, wird American Family nicht ganz so hoch bewertet wie GEICO, aber es kommt ihm nahe. Das Unternehmen hat ein A-Finanzstärkerating von AM Best und ein A-Rating von BBB. Es ist nicht ungewöhnlich, dass regionale Versicherer eine etwas geringere Steuerkraft haben als nationale Unternehmen, aber American Family hat stärkere Finanzen als viele andere kleine Anbieter und einen treuen Kundenstamm in Colorado.

Fahrer finden bei American Family alle gängigen Kfz-Versicherungen sowie Spezialversicherungen für Motorräder und Wohnmobile.

#3 USAA: Am besten für Militärfamilien

Die USAA erzielte in der J.D. Power Satisfaction Study für die Region Südwest die höchste Punktzahl aller Autoversicherungsanbieter. Tatsächlich erzielte die USAA in den meisten untersuchten Regionen durchgehend die höchste Punktzahl, ist jedoch nicht für eine formelle Rangliste geeignet, da sie nicht für jeden Fahrer verfügbar ist.

Die USAA-Versicherung steht nur Militärangehörigen und ihren unmittelbaren Familienangehörigen zur Verfügung. Für diejenigen, die sich qualifizieren, ist USAA oft die beste Wahl für Fahrer in jedem Staat. Es hat ein A++-Finanzstärke-Rating von AM Best und einen der besten Ruf bei der Kundenzufriedenheit aller Autoversicherungsunternehmen.

Die Versicherungsprämien der USAA sind für Mitglieder niedrig, und Sie können noch mehr sparen, wenn Sie die vielen Ermäßigungen der USAA nutzen können. Fahrer, die in Colorado nach einer Autoversicherung suchen, sollten nach Folgendem suchen:

Familienrabatt

Treuerabatt

Rabatt für sicheres Fahren

Neuwagenrabatt

Rabatt für mehrere Fahrzeuge

Guter Studentenrabatt

Rabatt für die Fahrzeuglagerung

Jährlicher Meilenrabatt

Rabatt für Fahrkurse

Militärinstallationsrabatt

Erfahren Sie mehr über diesen Versicherer, indem Sie unseren vollständigen USAA-Autoversicherungsbericht lesen.

#4 The Hartford: Am besten für Senioren in Colorado

The Hartford ist auf Kfz-Versicherungen für ältere Fahrer spezialisiert. Diejenigen mit AARP-Mitgliedschaft qualifizieren sich für eine spezielle ermäßigte Abdeckung von The Hartford. Wenn Sie alt genug sind (mindestens 50 Jahre), AARP-Mitglied

Möglichkeiten, bei der Colorado-Autoversicherung mit The Hartford zu sparen, umfassen:

Ratenschutz

Anti-Diebstahl-Rabatt

Rabatt bei vollständiger Zahlung

Gute Studentenrabatte

Rabatte für Fahrertrainings

Verschwindender Selbstbehalt

Rabatt für defensive Fahrer

Erste Unfallvergebung

100 $ Selbstbehalt in autorisierten Werkstätten

Policen bei The Hartford sind kostengünstig, und das Unternehmen genießt in Colorado einen guten Ruf für hochwertigen Kundenservice. In der J.D. Power Satisfaction Study für die Region Südwest belegte The Hartford mit 829 von 1.000 Punkten den vierten Platz.

Zusätzlich zu den Standardtypen von Autoversicherungen verkauft The Hartford klassische Autoversicherungen, Wohnmobilversicherungen und gewerbliche Autoversicherungen in Colorado.

#5 Allstate: Ausgezeichnete lokale Agenten

Allstate belegte in der J.D. Power Satisfaction Study für die Region Southwest den dritten Platz und erzielte 830 von 1.000 Punkten. Es ist keine Überraschung, dass Allstate für den Kundenservice in Colorado einen hohen Stellenwert einnimmt, da der Anbieter über ein Netzwerk lokaler Agenten arbeitet, um Abdeckung zu bieten. Dies bedeutet, dass ein Agent, der mit den Straßen und Fahranforderungen in Colorado vertraut ist, Ihnen helfen kann, die ideale Autoversicherungspolice zu finden.

Obwohl Allstate nicht die gleiche Anzahl an Rabattmöglichkeiten wie einige der anderen Anbieter auf unserer Liste bietet, bietet es die folgenden Kostensenkungsvorteile:

Neuwagenrabatt

Rabatt für jugendliche Fahrer

Rabatt für mehrere Policen

Allstate hat einen starken nationalen Ruf und eine solide finanzielle Unterstützung. Der Versicherer hat ein A+ Rating von BBB und ein A+ Financial Strength Rating von AM Best.

Anforderungen an die Kfz-Versicherung in Colorado

In Colorado ist eine Kfz-Versicherung erforderlich. Für eine Mindestdeckung müssen die Fahrer eine 25/50/15-Haftpflichtversicherung abschließen, die die folgende Deckung umfasst:

25.000 $ pro Person Körperverletzungshaftpflicht

50.000 $ pro Unfall Körperverletzungshaftpflicht

15.000 $ Sachschadenhaftpflicht pro Unfall

Es ist immer eine gute Idee, eine zusätzliche Deckung zu erwerben. Staatliche Mindestanforderungen decken oft nicht den Großteil der finanziellen Belastung ab, wenn es doch zu einem Großunfall kommt.

Behörden des Bundesstaates Colorado vergleichen regelmäßig die Datenbank der zugelassenen Fahrzeuge mit einer Liste der versicherten Fahrzeuge, sodass Sie, selbst wenn Sie nicht in einen Unfall verwickelt sind, als nicht ordnungsgemäß versichert gekennzeichnet werden können. Wenn Sie in Colorado beim Fahren ohne Autoversicherung erwischt werden, drohen Ihnen die folgenden Strafen:

Lizenzsperre

Bußgelder, die auf bis zu 1.000 $ ansteigen

Vier Punkte zu Ihrer Lizenz hinzugefügt

Bis zu 40 Stunden gemeinnützige Arbeit

Wenn Sie in Colorado zum ersten Mal beim Fahren ohne Kfz-Versicherung erwischt werden, beträgt die Strafe 500 $ und Ihr Führerschein wird ausgesetzt, bis Sie eine Gebühr von 40 $ zahlen. Weitere Verstöße führen zu einer Geldstrafe von 1.000 US-Dollar und einer Lizenzsperre von bis zu acht Monaten.

Bußgelder sind nicht der einzige Grund, warum Sie Ihren Autoversicherungsschutz aufrechterhalten sollten. Während die oben genannten Grenzen die gesetzlich vorgeschriebenen Mindestwerte sind, sollten alle Fahrer eine Vollkasko-Autoversicherung in Betracht ziehen.

Eine Kfz-Police mit Vollkaskoversicherung trägt dazu bei, die Kosten für Reparaturen an Ihrem Fahrzeug zu bezahlen, unabhängig von der Art des Vorfalls oder der Schuldigen. Es wird in der Regel empfohlen, dass Fahrer zusätzlich zur Haftpflichtversicherung eine Vollkasko- und Kollisionsversicherung, eine Versicherung für nicht versicherte/unterversicherte Autofahrer und eine Krankenversicherung abschließen.

Kosten der Kfz-Versicherung in Colorado

Laut einem Bericht der National Association of Insurance Commissioners (NAIC) aus dem Jahr 2020 zahlten Autofahrer in Colorado im Jahr 2017 die folgenden durchschnittlichen Prämien für Autoversicherungen:

Haftung: 639,99 $

Kollision: 326,39 $

Umfassend: 228,32 $

Durchschnittliche Gesamtausgaben: 1.050,19 $

Diese Zahlen liegen etwas über dem nationalen Durchschnitt, aber nicht viel. Laut demselben Bericht betrug die durchschnittliche Gesamtprämie in allen Bundesstaaten im Jahr 2017 1.004,68 USD.

Es gibt einige Faktoren, die sich auf die Gesamtkosten einer Kfz-Versicherung auswirken, z. B. Fahrverhalten, Kreditwürdigkeit, Alter, Standort und mehr.

Alternativen zur Kfz-Versicherung in Colorado

Wenn Sie mehr als 25 Fahrzeuge auf Ihren Namen zugelassen haben, können Sie sich beim Staat als Selbstversicherer registrieren lassen. Dazu müssen Sie beim Colorado State Insurance Commissioner eine Bescheinigung über die Selbstversicherung beantragen.

Fahrgewohnheiten in Colorado

Wie in vielen Bundesstaaten sind Autounfälle eine der häufigsten Todesursachen in Colorado. Nach Angaben des Verkehrsministeriums von Colorado ist die Zahl der Verkehrstoten seit 2011 stetig gestiegen.

Daten des US-Verkehrsministeriums zeigen, dass es im Jahr 2018 in Colorado 11,1 Todesfälle pro 100.000 Einwohner gab. Dies entspricht etwa dem nationalen Durchschnitt von 11,2.

Im selben Jahr legten Fahrer aus Colorado insgesamt 53.954.000.000 Meilen zurück, durchschnittlich 12.711 Meilen pro lizenziertem Fahrer.

Je nachdem, wo Sie sich im Bundesstaat Colorado befinden, können Autofahrer harten winterlichen Fahrbedingungen ausgesetzt sein. Stellen Sie neben der Einhaltung von Geschwindigkeitsbegrenzungen und dem Anlegen eines Sicherheitsgurtes sicher, dass Ihr Fahrzeug für die Straßenverhältnisse richtig ausgestattet ist und passen Sie Ihr Fahrverhalten entsprechend an.

Fazit: Colorado Autoversicherung

Die Kfz-Versicherung kostet in Colorado etwas mehr als in einigen anderen Bundesstaaten. Dies bedeutet jedoch nicht, dass es unmöglich ist, in Colorado eine günstige Autoversicherung zu finden. Wir empfehlen Fahrern aus Colorado, sich mit den Richtlinien dieser Top-Anbieter vertraut zu machen:

#1 GEICO

#2 Amerikanische Familienversicherung

#3 USAA

#4 Das Hartford

#5 Allzustand

Staatsfarm Nr. 6

Diese Unternehmen genießen bei Fahrern in Colorado einen guten Ruf und bieten preisgünstige Policen an . Die beste Möglichkeit, die für Sie günstigste Kfz-Versicherung zu finden, besteht darin, sich umzusehen und Angebote zu vergleichen. Ihr Standort, Alter, Geschlecht, Familienstand und Fahrverhalten wirken sich alle auf Ihre Kfz-Versicherungstarife aus. Verwenden Sie das unten stehende Tool, um schnell kostenlose Angebote für Autoversicherungen in Colorado von mehreren unserer Top-Anbieter zu finden.